Формы вложения капитала

Содержание

Вложенный капитал

Формы вложения капитала

lorenczo 01 июня 2015 19:47

Вложенный капитал – это определенная денежная сумма, которая преобразуется в финансовый актив для удовлетворения материальных целей. Существует несколько целей, преследуя которые, человек может вкладывать капитал. Вложение денег по-другому называется инвестированием.

Цели вложения капитала

Существует несколько целей, которые может преследовать человек при вложении капитала. Рассмотрим основные:

  1. 1. Сохранение капитала. Денежная масса подвержена инфляции, которая способна полностью ее уничтожить за несколько лет. Поэтому одной из целей вложения средств является сохранение капитала. Суть работы состоит в преобразовании денежного эквивалента в материальный, например, на имеющиеся деньги человек покупает недвижимость или предметы раритета. Эти материальные активы не только не падают, но и растут в цене, поэтому за сохранность вложенного в них капитала можно не беспокоиться.
  1. 2. Преумножение капитала – основной целью, которую преследует вкладчик, является увеличение имеющегося капитала. Наиболее популярным способом преумножения имеющихся средств является вложение в собственный бизнес или спекуляция (купить подешевле, продать подороже). Человек, который вкладывает капиталы, стремится окупить свои вложения с прибылью в как можно более короткие сроки.
  1. 3. Благотворительность – это форма безвозмездного вложения капитала, когда вкладчик вносит средства в проекты, которые не приносят ни прибыли, ни обратного денежного поступления. Как правило, благотворительность – это форма самореализации человека. Обычно целью благотворительности является поддержка культурных и религиозных объектов, поддержка населения с ограниченными финансовыми или физическими возможностями.

Кто может вкладывать капитал?

Согласно существующей экономической классификации, все лица-вкладчики объединяются в следующие группы:

  1. 1. Частные лица – то есть физическое или юридическое лицо, которое не входит в государственные структуры, не является субъектом крупного бизнеса. Частное лицо должно быть полностью или частично дееспособным, в противном случае государство запрещает заниматься вложениями капитала.
  1. 2. Компания, бизнес-предприятие, которые имеют достаточное количество денежных средств для инвестирования. Чаще всего цели вложения капитала со стороны предприятия – выкуп целостно или частично стороннего предприятия, для получения прибыли от деятельности в большем объеме.
  1. 3. Зарубежные граждане – это предприниматели или физические лица из другого государства, которые, согласно законам родной страны и страны, принимающей инвестиции, имеют право сделать вложения в определенные виды бизнеса. Далеко не всегда для инвестирования нужно иметь гражданство в государстве-объекте инвестирования, особенно если речь идет о крупных суммах денег.
  1. 4. Государство также может вкладывать средства, но не с целью получения прибыли, а с целью улучшения условий жизни граждан. Если государственный деятель использует денежные средства для предпринимательской деятельности, над ним будет учинено судебное разбирательство, потому что, согласно законам Российской Федерации, одно и то же лицо не может одновременно занимать государственный пост и вести предпринимательскую деятельность.

В какие сферы общественной жизни можно вкладывать денежные средства

Вкладывать деньги можно в различные общественные сферы, согласно данным социологических опросов, наиболее часто люди инвестируют деньги в следующие предприятия:

  1. Создание собственного бизнеса – наиболее частая форма вложения капитала. Создание собственного бизнеса позволяет зарабатывать хорошие деньги и получать дополнительные возможности инвестирования. Вы можете полностью контролировать рабочий процесс и работать исключительно «на себя».
  1. 5. Покупка готового бизнеса – основная часть финансовых рисков и трудностей приходится именно на раскрутку новосозданного бизнеса. Если вы покупаете готовую компанию (или франшизу для подстройки под нее своего бизнеса), эти риски становятся минимальными, вы обеспечиваете себе успешный финансовый старт. При умелом финансовом управлении, можно быстро окупить расходы и начать получать прибыль.
  1. 6. Покупка акций предприятия. Если вы приобретаете акции акционерного общества, вы получаете возможность влиять на принятие решений о деятельности общества. Чем больше акций вы купите, тем большее влияние сможете оказывать на Совет Директоров. Вы также будете получать соразмерную долю от прибыли акционерного общества. В конечном итоге можно выкупить половину акций, чтобы принимать решения практически самостоятельно.
  1. 7. Выдача кредитов бизнесменам – можно передавать свои средства предпринимателям, которые будут развивать бизнес. Это позволит вам ничего не делать, а в дальнейшем начать получать заработок. Конечно, нужно уметь анализировать бизнес-планы предприятий, чтобы не вложить деньги в фирму с неумелыми руководителями.
  1. 8. Инвестирование в недвижимое имущество позволит вам сохранить свой капитал, защитить его от инфляции, особенно если покупать недвижимость в период снижения цен (на момент 2014-2015 ода в Российской Федерации, наоборот, происходит рост цен), а также преумножать, перепродавая купленную недвижимость или сдавая ее в аренду за ренту.
  1. 9. Инвестирование в ценные бумаги – этот процесс создает вам «портфель ценных бумаг». На бумагах очень выгодно спекулировать, потому что их цена меняется постоянно. Если вы разбираетесь в биржевых аспектах, если вы знаете, когда нужно покупать, а когда продавать (основной рычаг инвестора по книге «Руководство богатого папы по инвестированию» Р. Т. Кийосаки), вы окупите вложенные средства и будете просто получать дивиденды от созданного портфеля.

Формы вложения капитала

В экономике выделяется несколько типов капитала:

  1. 1. Уставной капитал – это денежная сумма, с которой начинается развитие акционерного общества открытого или закрытого типов. Это те деньги, которые вносят самые первые вкладчики. Обычно, уставной капитал приносит наибольший доход вкладчику, если компания начинает успешно развиваться.
  1. 2. Акционерный капитал – это тоже капитал, который используется акционерным обществом, но он был получен от вторичных вкладчиков, которые купили выпущенные обществом ценные бумаги. Обычно акционерный капитал добавляется к основному, распределение дивидендов считается по суммарному числу акций. Если произошел вторичный выпуск акций в открытом акционерном обществе, процент влияния отдельно акционера изменится: если акционер не купит новый акций, этот процент снизится.
  1. 3. Капитал добавочного типа образуется тогда, когда в силу вступают новые методы оценки имущества. Например, если акционерный или уставной капиталы у компании в долларовой валюте, а оценку производила российская компания, то капитал в 2015 году будет почти в два раза больше капитала 2011-2012 года, хотя увеличения не произошло – оказал влияние валютный курс. Естественно, спектр возможных операций для компании расширится.
  1. 4. Капитал целевого типа – это такие вложения, которые заранее определены и не могут быть использованы иначе. При распределении бюджетных средств Правительство государства определяет размеры именно целевых капиталов – сколько-то триллионов рублей идет на ремонт дорог, сколько-то – на совершенствование Крыма и так далее. Указанные средства становятся целевыми, перевести их на другие инвестиционные программы становится невозможно.

Это все материалы по теме вложения капитала. При грамотном финансовом подходе к заявленной теме, вы сможете успешно инвестировать деньги и хорошо зарабатывать на этом.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/9659-vlozhennyy-kapital

Формы инвестирования — Реальное, финансовое и другие формы

Формы вложения капитала

Для начала узнаем, что скрывается за понятием формы инвестирования.

Формы инвестирования это различные способы и методы реализации свободного капитала компании или частного лица.

Данных способов и методов великое множество, но все они равнодоступны как физическим, так и юридическим лицам.

Формы инвестирования и их различия

Формы инвестирования различаются по следующим признакам.

Если рассматривать инвестирование с точки зрения сроков и времени, то выделяют следующие формы:

Если разделять формы инвестирования по объектам вложений, то можно выделить:

  • финансовые инвестиции (ценные бумаги)
  • инвестирование в различные виды денежных инструментов
  • реальные или прямые вложения (вложения в производство)
  • инвестиции в уставный капитал других компаний.

При финансовом инвестировании объектом ваших вложений будут ценные бумаги, участвующие в торгах на фондовых рынках. Целью покупки ценных бумаг является либо получение дополнительной чистой прибыли, либо установка финансового контроля над компанией-владельцем ценной бумаги, путем приобретения контрольного пакета акций.

Инвестирование в денежные инструменты направлено, как правило, не на получение прибыли, а на сохранение временно свободных денежных средств инвестора и носит краткосрочный характер. В действующих реалиях самым распространенным денежным инструментом является банковский депозит. Он позволяет сохранить, а иногда и приумножить ваши временно свободные средства.

Инвестирование в уставные фонды позволяет инвестору достичь сразу нескольких целей. Во-первых, это увеличивает степень финансового влияния на объект ваших вложений. И, во-вторых, это укрепляет ваше собственное стабильное финансовое состояние. Происходит это за счет следующих факторов:

При инвестициях в уставный капитал, инвестор получает возможность:

  • развивать собственную инфраструктуру
  • выход на новые территориальные рынки сбыта
  • получения более широких возможностей для реализации собственной продукции.

Формы реального инвестирования

В существующих экономических реалиях вложения в форме реального инвестирования являются, чуть ли не единственным возможным способом осуществления инвестиционной деятельности.

Реальные или прямые инвестиции позволяют организациям выходить на новые рынки сбыта собственной продукции, модернизировать собственное производство и увеличивать капитализацию своей компании в целом.

Выделяют следующие формы реального инвестирования

  • обязательные инвестиции, осуществляются в целях обеспечения экологических норм в производстве, а также обеспечения должного уровня условий труда для рабочего персонала. Такие вложения регулируются государством
  • в развитие производства: улучшение организации труда, технологическое и техническое усовершенствование оборудования. Все это направлено на уменьшение производственных издержек и общей себестоимости производимой продукции, услуг и т.п.
  • в расширение производства. Главной целью таких вложений выступает увеличение объемов выпускаемой продукции и уровня извлекаемой прибыли соответственно
  • в строительство и создание новых филиалов производства. В таких филиалах производятся новые виды готовой продукции, осуществляются новые виды услуг и т.п. Все это позволяет укрепить финансовое положение компании и завоевать новые рынки сбыта, а также увеличить количество потенциальных потребителей

Рассмотрим объекты реальных инвестиций:

  • поглощение другой организации путем покупки контрольного или полного пакета акций. Данная форма инвестирования требует большого количества средств и приводит к росту общей капитализации обоих организаций, а также несет целый ряд преимуществ в виде взаимодополняющих технологий, в увеличении числа видов выпускаемой продукции, в снижении цен на сырье и материалы, в удобстве реализации готовой продукции и т.п.
  • модернизация и ремонт имеющегося у предприятия оборудования. Делается это с целью увлечения объемов производства, улучшения качества выпускаемой продукции и т.п.
  • создание и запуск нового строительства, как отдельного юридического лица с полным, готовым циклом производства, в целях диверсификации основной деятельности.

Формы финансового инвестирования

При осуществлении инвестиционной деятельности для поддержания конкурентоспособности предприятия, многие организации используют формы финансового инвестирования в целях диверсификации своей основной деятельности.

Источниками финансовых инвестиций, как правило, выступают временно свободные финансовые и денежные средства организации.

Формы финансового инвестирования:

  • капиталовложения в уставный фонд совместного предприятия. Это позволяет организации установить стратегические связи с поставщиками материалов и сырья, что в свою очередь благотворно влияет на собственную операционную деятельность
  • в уставные фонды предприятий, занимающихся реализаций товара, позволяет освоить новые рынки сбыта
  • в доходные денежные инструменты. Это форма позволяет получить доход от временно свободных денежных средств и максимально эффективно их использовать
  • в финансовые инструменты или инвестирование на фондовый рынок. Это форма инвестиций носит наиболее масштабный характер, имеет гибкость в выборе инструментов и сроков вложенийТакже данная форма финансовых инвестиций способна решать некоторые стратегические задачи, путем финансового вливания в стороннюю организацию.

Загрузка…

Источник: https://investicii-v.ru/formi_investirovaniya/

Формы инвестиций. Понятия и виды капиталовложений: 5 фундаментальных терминов для “Справочника инвестора”

Формы вложения капитала

Приветствую вас, уважаемые посетители моего блога! Если вы заметили, мой проект бросает вызов обыденности жизни и смирению с текущим финансовым состоянием.

Но чтобы достичь перемен, надо многому учиться. Как всегда, мы разберем некоторые аспекты инвестиционной деятельности. Сегодня предлагаю рассмотреть формы инвестиций.

Умение разбираться в этом понятии очень важно для профессионального инвестора.

Инвестиция: термин и его содержание
Классификация форм инвестиций по объекту и цели
Реальное инвестирование
Финансовое инвестирование.

Перспективно!
Спекулятивное инвестирование
Прямые инвестиции
Портфельные инвестиции
Иные виды и формы инвестиций
Направление инвестиций
Аннуитетное инвестирование
Заключение

Кто я такой? Меня зовут Александр. Я занимаюсь инвестициями в различные бизнес-проекты, недвижимость, акции и многие другие сферы. К таким результатам я пришел не сразу. Раньше моя жизнь была похожа на жизнь тысяч и тысяч людей.

Но мне был дан шанс изменить все в настоящем, чтобы быть уверенным в будущем. Судьба свела меня с человеком, инвестором с большой буквы, у которого я научился многому, и его пример продолжает вдохновлять меня в инвестиционной деятельности.

Об этом подробно написано в статье «Путь инвестора Александра Доброва».

Вам нравиться путешествовать? Мне – очень. Наступил момент, когда мы с семьей приняли решение переехать жить в Таиланд. Раньше я много бывал здесь, но сейчас есть возможность изучить эту экзотическую страну не как турист, но как житель, изнутри.

В Таиланде есть много красивых мест, которые стоит посмотреть. На острове Самуи располагается так называемый магический сад Будды. Здесь, на небольшой территории, собраны красивые скульптуры. Этот парк-сад основал простой сельский житель, который сам создавал скульптуры.

Как можно заметить, здесь очень красивый ландшафт.

Основатель парка, который собственными руками создавал изваяния Будды, был еще и хорошим ландшафтным дизайнером. Посмотрите, как красиво вписываются в картину сада каменные ступени, ручей. Стоит отметить, что все это является творением человеческих рук.

В группе я выкладываю не только новости, касающиеся моей инвестиционной деятельности. Здесь вы можете найти фотографии мест, по которым ступала моя нога.

Но, даже путешествуя, не стоит забывать об инвестициях и получения дохода. Основные принципы становления простого обывателя как инвестора я постарался изложить в материале «Профессиональный инвестор, как им стать?».

Как уже отмечено выше, тема нашей сегодняшней беседы формы инвестиций. Вы скажете, зачем нужны все эти термины, понятия, ведь я – не экономист. Я тоже когда-то спорил со своим учителем.

Но со временем я понял, что, даже достигнув успеха, не стоит останавливаться на обучении. Инвестиционная деятельность напрямую связана с экономической теорией.

Все термины и понятия я постарался изложить в «Словаре инвестора» и он постоянно пополняется, так что не забывайте периодически заглядывать туда.

Инвестиция, содержание термина “Объекты инвестирования”

Чтобы разобраться в формах инвестиций, необходимо сделать экскурс в самое начало. Что же такое инвестиции и почему нам необходимо разбираться в этих понятиях? Ранее, еще в советский период, понимание инвестиций сводилось только к капитальным вложениям (не следует путать с капиталовложением или вложением капитала).

Позже, уже после того, как капитализм пришел на просторы стран бывшего Советского Союза, стало понятно, что термин инвестиции имеет более широкое значение.

Экономисты обозначают, что капитальные вложения являются совокупностью расходов на реконструкцию, техническое переоснащение и модернизацию уже существующих, а также создание новых основных фондов предприятия. Согласитесь, даже неискушенный инвестор скажет, что это лишь часть понимания инвестиций.

Кстати, для индивидуального обучения инвестиционному процессу мною создана личная страница . Теперь любой желающий может подать заявку для того, чтобы научиться тому, что уже знаю я. Ну а если вы хотите получать мои материалы на свой почтовый адрес, заполните форму подписки.

В современной экономической теории принято считать, что инвестированием являются все формы материальных и имущественных ценностей, права на эти ценности, а также интеллектуальная собственность и преобладание ею, которые вкладываются собственниками или заемщиками в различные объекты бизнеса для того, чтобы получать доход от этих вложений.

К инвестициям относят, в первую очередь, денежные средства, а также различные ценные бумаги – акции, облигации. Также инвестициями могут быть любая недвижимость, оборудование, товар, земля, интеллектуальная и авторская собственность. Кроме того, не стоит забывать о том, что инвестицией может быть чей-то профессиональный опыт.

Как можно увидеть, понятие инвестирования довольно емкое.

Также, при определении форм инвестиций стоит рассмотреть и объекты инвестирования. К таким объектам относятся:

  • основные фонды предприятий, их оборотные средства, а также товарно-материальные запасы;
  • банковские вклады, вклады в различные накопительные фонды;
  • государственные казначейские бумаги, акции и облигации частных компаний;
  • научные исследования, технические разработки и т.д.;
  • объекты интеллектуальной и авторской собственности.

Сделав краткий обзор понятия инвестирования, мы можем теперь перейти к формам инвестиций.

Классификация форм инвестиций по объекту и цели

Основными параметрами для классифицирования форм инвестирования являются объекты и цели капиталовложения.  Объекты инвестиции делятся на виды: реальные, портфельные и спекулятивные. По цели вложения капитала  – на  прямое и портфельное инвестирование.

Реальное инвестирование

В этом случае происходит вложение капитала на длительный срок в определенный бизнес-проект. Обычно это происходит путем приобретения реальных активов, таких как: здания, сооружения, оборудование, земельные участки и т.д. Средства, которые используются при реальном инвестировании, могут быть, как собственные, так и привлеченные или заемные.

Финансовое инвестирование

Эти формы капиталовложений являют собой вложения в финансовой сфере. К ним относятся покупка акций, облигаций, долей в паевых фондах и вклады банковских депозитов. Кроме того, к финансовым инвестициям можно отнести деятельность в сфере кредитования, выкупа долговых обязательств, лизинга и т.д.

Спекулятивное инвестирование

Как можно сделать вывод из названия этой формы, в данном случае происходит вливания капитала с целью совершения спекулятивных действий, основанных на изменении курсов валют, изменение цен на сырье и драгоценные металлы, а также другие виды спекуляций. К данному виду инвестирования относят торговлю на фондовых биржах, валютном рынке Форекс и другие виды онлайн-торговли.

Прямые инвестиции

При прямом инвестировании происходит капиталовложение средств в уставной фонд с целью непосредственного участия в управлении деятельностью любого предприятия или создание новой коммерческой компании. В этом случае вливание средств происходит не только для получения дохода, но также и для реализации других целей.

Портфельные инвестиции

При таком виде инвестиционной деятельности вложение средств проявляется в виде покупки финансовых активов для получения дохода в форме дивидендов, процентов и иных выплат. Обычно эти капиталовложения образуют так называемые портфели, созданные из долей других владельцев.

Очень часто возникают ситуации, когда эти четыре группы форм инвестирования объединяют в две, в одну – реальные и прямые, а в другую – финансовые и портфельные. Это является ошибкой, и вы, как инвесторы, должны понимать разницу между этими видами вложения капитала.

Иные виды и формы инвестиций

Существует также другие способы разделения разных форм инвестирования на группы. К ним относятся классификация капиталовложений по форме собственности, временным срокам, степени доходности, уровня риска, ликвидности и ряда других критериев. Рассмотрим основные формы инвестиций.

По способу владения, капиталовложения инвесторов бывают государственные, частные, иностранные и смешанные. К государственному инвестированию относятся капиталовложения компаний, банков фондов, которые не являются бюджетными, но находятся в государственной собственности.

При частном инвестировании происходит вливание капиталов частных инвесторов, физических и юридических лиц, в различные инвестиционные объекты. Под иностранными подразумевается инвестиционные вложения капитала лицами, не являющимися резидентами страны инвестирования.

Комбинация различных видов по форме собственности считается смешанными инвестициями.

По временным срокам вливание капитала в различные бизнес-проекты разделяются на долгосрочные (свыше трех лет), среднесрочные (от года до трех лет) и краткосрочные (капиталовложения, которые осуществляются на срок до одного года).

По уровню ликвидности, то есть возможности быстрой продажи объекта, инвестирование делят на капиталовложения высоколиквидные, со средней ликвидностью и низколиквидные.

По критериям доходности вложения инвесторов разделяют на высокодоходные, инвестирование со средним и низким процентом получаемого дохода, а также вложение капитала без предполагаемого получения дохода.

К последней форме инвестирования относятся государственные капиталовложения, направленные улучшение экологической, социальных и иных сфер отдельного государства, территориального региона или мировой системы в целом.

По степени риска вложения капитала инвесторами классифицируются на агрессивные, умеренные и консервативные. При агрессивном инвестировании присутствует высокая вероятность потерь вложенных средств, в то же время существует очень слабый уровень ликвидности и высокий процент доходности.

Умеренные капиталовложения характеризуются средней степенью вероятных рисков потерять вложенные средства при удовлетворительной прибыльности и степени ликвидности.

Консервативное инвестирование сопровождается низким уровнем опасности потерь вложенных денег при высокой ликвидности и низким процентом предполагаемого дохода.

Направление инвестиций

При систематизации форм и видов инвестиций отдельно стоит выделить такой критерий, как направленность инвестиционных действий.

Направленность инвестиционных действий определяется целью использования инвестиционного капитала. Начальная или первичная форма капиталовложения инвестора обычно присутствует при создании какого-либо бизнес-проекта, компании или иного объекта вложения инвестиционных средств. Начальное инвестирование еще называют нетто-инвестициями.

Следующая инвестиционная форма в данной подгруппе называется экстенсивными инвестициями. Этот вид отличается тем, что направлен на развитие, расширение деятельности компании.

Реинвестиции предназначены для реконструкции производственных мощностей, закупки нового оборудования, машин и агрегатом.

И последней формой в этой категории являются брутто-инвестиции, которые включают в себя начальные вложения капитала и реинвестирование. В этом случае формируется взаимосвязь между первоначальным инвестиционным вливанием капитала и полученным в результате деятельности компании доходом, который используется для будущего усовершенствования.

Аннуитетное инвестирование

Для понимания аннуитетной формы инвестиций стоит отдельно разобрать термин аннуитет. Данное понятие довольно широко используется в финансово-экономической деятельности. Аннуитет является разновидностью денежных потоков, поступающих в определенной последовательности через одинаковые временные промежутки, и которые имеют постоянный размер.

При аннуитетной форме вложения капитала предполагается получение постоянного дохода инвестором в течение определенных временных промежутках, либо при наступлении определенных обстоятельств. Ярким примером аннуитетных инвестиций является получение пенсионных выплат по достижении вкладчиком определенного возраста.

Также к этому виду капиталовложений стоит отнести и заключение договоров со страховыми фондами и компаниями.

Выводы

Понимание различных форм инвестиций позволит вам, как инвестору, осуществлять более эффективное управление вашим инвестиционным портфелем. Правильный выбор формы вложения капитала будет соответствовать необходимым целям и гарантированно получать необходимый процент дохода. Для более углубленного изучения процесса капиталовложения читайте другие разделы моего блога инвестора.

Источник: http://tradelab.pro/?p=770

Формы инвестиций и их основные виды. Цели финансового инвестирования

Формы вложения капитала

Формы инвестиций и их основные виды, которые осуществляют различные предприятия, в виду своего многообразия требуют определенной классификации. С целью систематизации планирования и анализа инвестиции группируют по определенным классификационным видам (признакам).

Формы инвестиций определяются критериями, которые положены в их основу. Другими словами базисно — типологическими признаками на момент классификации видов инвестиций выступают объекты, в которые будут вкладываться средства.

Какие формы и основные виды инвестиций осуществляют предприятия, и каковы их цели?

Если рассматривать инвестиции в объекты вложений капитала, то можно выделить 2, из основных форм инвестиций:

Но по той причине, что в научно-экономической литературе можно встретить разнообразные подходы, определяющие структуру и сущность этих экономических форм, а также их соотношение с иными инвестиционными классификационными группами, следует уточнить само содержание финансовых и реальных инвестиций и определиться с их объектами.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА

Сертификат: ЦРОФР | Лицензия: FinaCom | Брокер не требующий верификации! |

Реальные инвестиции — совокупность вложений в имеющиеся реальные экономические активы, к примеру, в материальные ресурсы (материальные активы, элементы физического капитала), а также в нематериальные активы (интеллектуальная продукция, развитие научно-технической базы и т.п.).

Однако, такие формы инвестиций, беспрекословно осуществляются в виде капиталовложений и в литературе по экономике могут встречаться как капиталообразующие инвестиционные вклады.

Финансовые инвестиции — некое вложение средств во всевозможные финансовые активы, к примеру, долевые участия, всевозможные банковские депозиты и паи, ценные бумаги.

В итоге, различают три формы инвестиций данного вида, и каждая из них имеет некоторые  специфические особенности:

  • Первый вид, это вложение капиталов в совместные предприятия (их уставные фонды).

Основные цели данного вида инвестиций, это не столько получение достаточно высокого дохода от вложений, сколько внедрение своих форм финансового влияния на компании (предприятия, фирмы) для обеспечения стабильного формирования своих операционных прибылей.

Этот вид финансовых инвестиций, предполагает самую тесную связь и глубокое внедрение в операционную деятельность компании и способствует развитию производственной инфраструктуры, упрочнению хозяйственно — стратегических связей непосредственно с поставщиками материала и сырья, расширению возможности проникновения на разные региональные рынки с целью реализации там своей продукции и т.д. Данная форма финансовых инвестиций одновременно является и более оперативной, но менее капиталоемкой.

  • Следующий вид финансовых инвестиций предполагает вложение капиталов в доходные денежные инструменты.

Цели этой формы инвестиций – эффективное использование собственных временно свободных (незадействованных) денежных активов компании. Основные виды таких инвестиций – депозитные вклады в коммерческих банках.

  • И третий вид финансовых инвестиций – прямое вложение финансов в доходные виды различных фондовых инструментов.

Основной целью данной формы (вида) финансового инвестирования будет генерация инвестиционных прибылей.

Хотя иногда ее используют для установления финансового контроля (влияния) над определенными компаниями в процессе решения различных стратегических задач.

Данное направление, на сегодняшний день считается наиболее перспективным. Характеризуется оно вложением средств в свободно обращающиеся на фондовых рынках разнообразные ценные бумаги.

А Вы знали насколько эффективна криптовалюта Komodo?

Прямые и портфельные инвестиции, их формы и основные виды

По цели инвестиционных вкладов различают прямые и непрямые (портфельные) инвестиции.

Прямое инвестирование — это вложение средств преимущественно в уставной капитал компании (предприятия, фирмы).

Целью таких вложений является установление непосредственного управления и контроля над самим объектом инвестирования.

Данные формы инвестиций направлены не только для получения прибылей от вложений, но еще и на обеспечение будущих интересов в финансовой сфере и расширение влияния.

Следует отметить, что прямые инвестиции, являются капиталовложениями, направленными установить непосредственный контроль и грамотное управление объектами самого инвестирования, могут быть вложены и в финансовые инструменты, а не только в экономические реальные активы.

Управление объектом инвестирования в таких случаях достигается путем закупа контрольного пакета ценных бумаг (акций) компании либо иными формами участия.

А вот портфельными инвестициями, называют вложения средств в экономические активы.

Цели таких инвестиций – диверсификация рисков и извлечение доходов (проценты, дивиденды, прирост рыночной стоимости объектов инвестиции и т.п.).

Чаще всего основные виды таких инвестиций характеризуются капиталовложением в ценные бумаги, которые принадлежат всевозможным эмитентам, а также в другие подобные активы. Зачастую прямые с портфельными инвестициями пересекаются в реальных с финансовыми инвестициями.

При этом следует отметить, что в некоторых случаях прямыми инвестициями считают вложение капиталов непосредственно в производство, а портфельными – покупку ценных бумаг. Другими словами критерии классификации в данном случае – это характеристики объектов инвестирования.

Мнения специалистов о формах инвестирования

Многие специалисты в области экономики, такое отождествление считают ошибочным, т.к. реальные инвестиции кроме вложений в физические объекты вдобавок включают в себя и вложения в иные виды реальных активов. Однако, финансовые инвестиции помимо капиталовложений в ценные бумаги охватывают капиталовложения и в иные финансовые инструменты.

Помимо этого, к производственным вложениям нельзя относить исключительно прямые инвестиции, т.к. некоторые портфельные инвестиции, например, инвестиции в акции какого-либо производственного предприятия в момент их первоначального размещения, также предназначаются для привлечения в производство средств инвесторов.

Иногда различные формы инвестиций смешиваются по причине отсутствия строгих критериев, применяемых при их распределении.

Как Вы помните, мы уже отмечали — реальные и иные финансовые вложения осуществляют в зависимости от самих объектов инвестирования, а основные виды прямых и портфельных инвестиций зависят от совершенно иного критерия – самой цели инвестирования. А вот портфельные инвестиции скорее ориентированы на доход от текущих вложений капитала.

Как видите, с одной стороны реальные и финансовые типы инвестиций, а с другой прямые и портфельные, выступают в роли совершенно различных по типу групп вложений.

Классификация инвестиций, разделяющаяся по регионам, рискам, отраслям, формам собственности, срокам и другим признакам

Формы инвестиций также могут классифицироваться по срокам, всевозможным формам собственности, отраслям, регионам, рискам и мн. др. признакам.

Основные виды инвестирования по срокам, разделяют на:

  • долгосрочные вложения
  • среднесрочные вложения
  • и краткосрочные вложения.

Долгосрочные инвестиции подразумевают вложение капитала на срок 3 года и более, среднесрочные – от года до трех, а краткосрочные – не более чем 1 год.

Подробнее о долгосрочных и краткосрочных инвестициях

На государственные, затем частного характера, смешанные (совместные) и иностранные инвестиции классифицируются вложения по форме собственности их инвестиционных ресурсов.

Под государственными инвестициями понимаются вложения, которые осуществляют государственные органы управления и власти, и иные предприятия, располагающие государственной формой собственности.

Частные (негосударственные) инвестиции, это вложения средств уже частными инвесторами, осуществляющими предприятия с негосударственной формой собственности и простые граждане.

Смешанные формы инвестиций – это совместные вложения средств отечественных и иностранных субъектов.

Иностранные инвестиции — вклады средств организациями, гражданами, фирмами других государств и в частности иностранными государствами в целом.

Также формы инвестиций подразделяют по региональному признаку – вложения в пределах страны и далее.

Здесь, различают национальные (внутренние) инвестиции, предполагающие вложение в инвестиционные объекты, находящиеся на территории данной страны

И зарубежные инвестиции – предполагающие вложения в сами объекты инвестирования, находящиеся на территории других стран.

Отраслевой признак классификации инвестиций, подразумевает вложение средств в разные экономические отрасли, к примеру, пищевая, энергетическая, легкая, топливная, машиностроительная, строительная, транспортная, сельскохозяйственная, деревообрабатывающая, нефтехимическая и др.  промышленности.

Формы инвестиций подразделяющиеся по видам риска

Существуют такие формы инвестиций, которые подразделяют на виды рисков:

  • консервативные
  • умеренные
  • и агрессивные.

Данный вид классификации инвестиций напрямую связан с соответствующими типами инвесторов. Как вы, наверное, догадались по названиям – консервативные инвестиции являются вложениями с пониженными рисками и характеризуются ликвидностью и надежностью.

Отличительной чертой умеренных инвестиций (умеренно агрессивных) является средняя степень риска даже при достаточной ликвидности и прибыльности от вложений.

Для агрессивных инвестиций характерна очень высокая степень риска. Характеризуются такие инвестиции низкой ликвидностью, но при этом высокой прибыльностью.

Так как инвестиционная деятельность является очень важным процессом, то следует остановиться на еще одном классификационном критерии – сфере вложения средств.

По данному критерию различают такие формы инвестиций:

  • производственные
  • и непроизводственные.

Для современной экономической системы определяющее значение имеют производственные инвестиции, которые обеспечивают прирост и воспроизводство общественного с индивидуальным капиталом.

Источник: http://InfoFx.ru/investicii/formy-investicij-i-ix-osnovnye-vidy-celi-finansovogo-investirovaniya/

Инвестиции: классификация и виды

Формы вложения капитала

В последнее время стало очень модным рассуждать на тему инвестирования. Причем часто этим занимаются люди, которые на самом деле имеют весьма отдаленное представление о понятии и сущности инвестиционной деятельности. Виды инвестиций для многих из них и вовсе остаются тайной за семью печатями.

В то же время каждый грамотный и успешный инвестор должен свободно ориентироваться в современном многообразии финансовых вложений. Такие знания позволяют свободно ориентироваться в существующих инвестиционных возможностях и помогают принимать верные решения. В настоящее время классификация инвестиций может проводиться по нескольким признакам.

Существующие классификации

Если вы поговорите с несколькими разными инвесторами, и каждому из них будете задавать вопрос: «Какие бывают виды или формы инвестиций?», то многообразие ответов может поставить вас в тупик. Действительно, вам могут рассказать про прямые, портфельные, валовые, долгосрочные и первичные вложения денежных средств. Более того, это перечисление можно еще долго продолжать.

Все эти виды инвестиций существуют. Вопрос состоит лишь в том, на основании какого признака они классифицируются в каждом отдельно взятом случае. Также необходимо учитывать, что не существует правильного и неправильного деления. Все нижеперечисленные градации имеют право на существование.

Классификация инвестиций может отталкиваться от следующих признаков:

  • объекта;
  • цели вложений;
  • формы принадлежности инвестиционных ресурсов;
  • фактора доходности (прибыльности);
  • происхождения используемого капитала;
  • степени рискованности;
  • уровня ликвидности;
  • по срочности;
  • формы учета.

Давайте рассмотрим перечисленные виды инвестирования более подробно.

Деление по объекту

Из названия такой классификации становится очевидно, что в данном случае за точку отсчета берется объект инвестиции. Другими словами, это тот самый актив, который инвестор приобретает в обмен на вложенные деньги.

Основные виды инвестиций в зависимости от объекта вложения бывают:

  • реальные – приобретение основных средств производства, земли, недвижимости, оборудования, товарных знаков, брендов, повышение квалификации сотрудников;
  • финансовые – покупка ценных бумаг (акций, облигаций и прочих), кредитование физических или юридических лиц, лизинг;
  • спекулятивные – краткосрочное инвестирование капитала и денежных средств в государственные валюты, золото с целью сверхбыстрого получения прибыли.

Кроме того, виды финансовых вложений в зависимости от объекта могут классифицироваться иным способом. Это инвестиции:

  • в физические активы – в непосредственное развитие компании за счет покупки средств производства;
  • в нематериальные активы – объекты исключительной интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, логотипы и прочее);
  • в инновационные научные исследования и изучение новых технологий.

В завершение данного раздело необходимо также коснуться таких понятий, как нетто-инвестирование и брутто-инвестирование. Первое, характеризуется вложением финансовых активов в покупку компании или предприятия.

Второе, представляет совокупность нетто-инвестиций и процесса реинвестирования. Другими словами, первоначально инвестор приобретает компанию.

В результате ее функционирования он извлекает прибыль, которые реинвестирует в ее дальнейшее развитие.

Деление по цели вложений

Типы инвестиции в зависимости от преследуемых целей бывают:

  • прямые – инвестирование капитала в реально существующий бизнес. Оно может выражаться в покупке сырья, расходных материалов, станков, помещений и зданий. Прямые инвестиции всегда направлены на развитие компании.
  • портфельные – непосредственным образом связаны с игрой на валютной бирже. В этом случае денежные средства инвестируются в приобретение ценных бумаг. Данный процесс также известен, как формирование инвестиционного портфеля.
  • нефинансовые – вложения, направленные на покупку объектов авторского права или интеллектуальной собственности. В эту группу можно отнести приобретение узнаваемого бренда, а также патенты на любые виды изобретений.
  • интеллектуальные – связаны с вложением финансовых ресурсов в научно-исследовательскую деятельность и разработку инноваций.

Деление по форме принадлежности ресурсов

В данном случае во главу угла поставлено право собственности на инвестируемые ресурсы. Другими словами, мы отталкиваемся оттого, кому фактически принадлежат вкладываемые денежные средства или от источников финансирования. Исходя из такого принципа, можно выделить следующие формы инвестиций:

  • частные – вложения физических и юридических лиц;
  • государственные – инвестирование средств из бюджета отдельно взятой страны, которое осуществляется специфическими участниками экономической деятельности (например, Центральным Банком или Федеральным Министерством);
  • иностранные – вклады собственников капиталов, которые являются гражданами или подданными другого государства;
  • смешанные – одновременные вложения нескольких из вышепоименованных субъектов.

Лучше всего такие формы вложений понимаются на конкретном примере. Допустим, Правительство Московской области выставило на открытый аукцион некоторое количество земельных участков в Ступинском и Озерском районе.

Таким образом, вложить деньги в их приобретение может любой желающий собственник капитала. Если победителем аукциона станет частное или юридическое лицо, то такие инвестиции будут считаться частными.

Если выиграет американская или китайская компания, то подобные вложения будут признаны иностранными. И так далее.

Деление по происхождению капитала

Виды инвестиции в зависимости от происхождения используемых денежных средств бывают:

  • первичные – первоначальные вложения, которые были сформированы из собственных либо заемных денежных средств;
  • повторные или реинвестиции – эти деньги формируются непосредственно из прибыли, полученной от первичного процесса инвестирования;
  • дезинвестиции – или вложения наоборот. Они представляют собой выведение капитала из инвестиционного проекта. В свою очередь, они могут быть частичными либо полными.

Давайте несколько подробнее остановимся на дезинвестициях. Возникает вопрос: «В каком случае инвестор может пойти на такой решительный шаг?». Как правило, речь может идти о двух ситуациях. Во-первых, инвестор выводит деньги из неудачного инвестиционного проекта, когда окончательно утверждается в мысли о его бесперспективности.

Во-вторых, дезинвестиции могут проводиться с целью вложения денег в более интересных объект инвестирования. Они бывают необходимы, когда у инвестора не хватает для этого других свободных денежных средств.

Деление по степени рискованности, уровню ликвидности, срочности, форме учета и другим признакам

Виды инвестирования по признаку рискованности различают:

  • риски практически отсутствуют – чрезвычайно редкие ситуации, как правило, искусственно смоделированные или созданные (пример, банковские вклады в России – вкладчик по депозиту до 1 млн 400 тысяч рублей гарантировано получает доход благодаря Системе страхования вкладов);
  • риски ниже, чем в среднем на сложившемся рынке – консервативные;
  • среднерыночные риски – умеренные;
  • риски выше, чем в среднем на существующем рынке – агрессивные.

Инвесторы, предпочитающие пользоваться агрессивной стратегией, часто предпочитают вложения с повышенным уровнем рискованности. Объясняется это просто. Такие инвестиции обещают максимальную прибыль.

Виды инвестиции по уровню ликвидности бывают:

  • высоколиквидными;
  • среднеликвидными;
  • низколиквидными;
  • не ликвидными.

Чем выше степень ликвидности вложений, тем лучше. На практике это означает, что собственник высоколиквидных активов в любой момент без труда найдет на него покупателя по цене, которая в данный момент времени установилась на рынке.

Степень ликвидности активов отлично понимается на примере валюты из разных стран. Если инвестор вложил свои деньги в американские доллары или евро, то это были высоколиквидные инвестиции.

Их можно без труда реализовать в любом ближайшем обменнике с устроившим курсом.

Однако если инвестор купил бахрейнские динары или чилийские песо, то реализовать их будет несколько сложнее, то есть уровень ликвидности вложений в данном случае будет ниже.

Если мы поместим во главу угла фактор времени, то наши инвестиции могут быть:

  • краткосрочными – до 1 года;
  • среднесрочными – от 1 года до 3 лет;
  • долгосрочными – свыше 3 лет.

По форме учета вложения могут быть:

В реальности два этих термина тесно связаны между собой. Под валовыми инвестициями принято понимать сумму всех вложений, произведенных за отчетный период. Чтобы посчитать значение чистых вложений, нам следует из инвестированных валовых средств вычесть денежное выражение амортизации.

Когда мы хотим разделить вложения по географическому или территориальному принципу, то прежде всего нам следует задать регион или государство, от которого мы будем отталкиваться. В зависимости от территориальной принадлежности инвестиции бывают:

Если за точку отсчета мы возьмем Российскую Федерацию, то все вложения, сделанные в самой стране, будут внутренними, а за ее пределами внешними.

Не всегда инвестор самостоятельно управляет собственными денежными средствами. В настоящее время широко распространена ситуация, при которой капитал отдается в управление третьему лицу. Например, на бирже это может быть управляющий трейдер.

В связи с этим инвестиции могут быть:

  • активными – инвестор сам выбирает объекты инвестирования;
  • пассивные – денежные средства отдаются в управление третьему лицу.

Популярные разновидности инвестиций

С каждым годом инвестиционная деятельность привлекает внимание обычных людей, которые тесно не связаны с экономикой и финансами.

Если сопоставить доходность и рискованность различных видов инвестирования, можно определить самые перспективные и прибыльные направления денежных средств.

Причем большинство людей хотят получать именно пассивный доход, которые не требует активных действий или специальных финансовых знаний.

В настоящее время самыми популярными разновидностями инвестиций с пассивным доходом являются:

  • ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
  • банковские вклады (депозиты);
  • доверительное управление;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • недвижимость;
  • игра на бирже;
  • тезаврационное инвестирование;
  • венчурное инвестирование.

Давайте познакомимся поближе с каждой из перечисленных возможностей.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ предлагает все своим потенциальным клиентам купить пай или долю в сформированном инвестиционном портфеле, в который входят ценные бумаги различных компаний. Это классическая форма пассивных инвестиций. В конце отчетного периода (обычно календарный год) пайщик получает часть прибыли, пропорционально равную размеру выкупленного им пая.

Подбор ценных бумаг для инвестиционного портфеля ПИФа осуществляет специальный управляющий. Сам пайщик не имеет к этому процессу никакого отношения.

Обычно паевые инвестиционные фонды формирует несколько разных инвестиционных портфелей, каждый из которых имеет собственную потенциальную доходность и уровень рисков.

Банковские вклады

Традиционный и самый популярный вид инвестиций среди россиян. Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы сходу выделить основные преимущества и недостатки такого способа вложения денег. Основным его плюсом является гарантированное получение заранее прописанного в договоре дохода. Минус банковских депозитов состоит в крайне низком уровне доходности.

Доверительное управление

Во многом этот способ инвестирования напоминает покупку пая в ПИФе. Основное отличие состоит в персонифицированном подходе, которым отличается доверительное управление.

Другими словами, инвестор не вкладывает деньги в уже сформированный инвестиционный портфель, а отдает их в управление своему доверенному лицу. Ключевой фигурой в данной ситуации становится управляющий.

Это должно быть юридическое лицо или конкретный человек, в профессионализме и чистоплотности которых инвестор не сомневается.

Негосударственные пенсионные фонды

Данные финансовые структуры предлагают инвесторам услуги, по управлению денежными средствами, из которых в дальнейшем будет сформирована их будущая пенсия. Суть этого способа осуществления инвестиций состоит не столько в сохранении, сколько в увеличении финансовых активов клиента.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость имеет смысл серьезно рассматривать в периоды устойчивого развития экономики страны. Это связано с тем, что в периоды экономических кризисов объекты недвижимости серьезно теряют в стоимости и ликвидности.
Данные вложения в первую очередь делятся по объектам. Имеет смысл говорить о жилой и коммерческой недвижимости.

Игра на бирже

Этот вид финансовых вложений является гораздо более сложным, чем участие в ПИФах или передача денег в доверительное управление.

В такой ситуации инвестору остается полагаться исключительно на собственные знания и опыт биржевого трейдинга. Следовательно, риски данной разновидности инвестирования существенно возрастают.

Таким образом, биржевая торговля – это удел уверенных в себе опытных инвесторов.

Тезаврационное инвестирование

За этим длинным и сложно произносимым словом скрывается инвестиционная деятельность, которая непосредственно связана с вложением денежных средств в предметы искусства (картины, гравюры и прочее), драгоценные металлы, камни, ювелирные украшения и предметы антиквариата.

Подобные инвестиции также предполагают наличие специфических знаний и понимание ценообразующих факторов. Кроме того, вложения такого плана являются долгосрочными и чаще всего требуют существенной денежной суммы.

Венчурное инвестирование

Подобные инвестиции в последние годы набирают особенную популярность. Они характеризуются вкладыванием финансовых активов в стартапы, инновационные бизнес-идеи и проекты.

Этой сфера инвестирования отличается очень высокими рисками. По статистике только 10–15% от всех запущенных стартапов становятся успешными компаниями. В то же время если ваш выбор окажется верным, то вы можете оказаться у истоков проекта, которые в течение нескольких лет способен изменить мир.

Все вышепоименованные разновидности инвестиций при правильном подходе могут принести большие деньги. Выбирайте с умом.

Источник: https://InvestorIQ.ru/teoriya/klassifikaciya-vidy-investicij.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.