📈 Как измерить и прогнозировать изменение стоимости денег (8 видео)

Всем нам знакомо явление, когда цены на товары и услуги растут со временем. Это означает, что деньги теряют свою покупательную способность, то есть за одну и ту же сумму можно купить меньше, чем раньше. Это явление называется инфляцией. Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в течение определенного периода времени1

Инфляция влияет на экономику и благосостояние людей. С одной стороны, инфляция может стимулировать экономический рост, так как производители и потребители стремятся увеличить свои доходы и расходы. С другой стороны, инфляция может приводить к снижению реальных доходов, ухудшению конкурентоспособности, нестабильности финансовой системы и неравенству в распределении доходов2

Поэтому важно измерять и прогнозировать уровень и темпы инфляции, чтобы принимать эффективные экономические решения. В этой лекции мы рассмотрим, как рассчитывается инфляция, какие факторы ее определяют, какие виды инфляции существуют и как можно прогнозировать инфляцию с помощью различных методов.

Видео:Стоимость денег во времени: фундаментальные формулы и понятияСкачать

📊 Как рассчитывается инфляция

Для того, чтобы рассчитать инфляцию, необходимо сравнить цены на стандартный набор товаров и услуг в разные моменты времени. Такой набор называется потребительской корзиной. Потребительская корзина отражает структуру потребительских расходов населения и включает в себя различные категории товаров и услуг, такие как продукты питания, одежда, жилье, транспорт, образование, здравоохранение и т.д3

Для того, чтобы учесть изменение количества и качества товаров и услуг в потребительской корзине, используются индексы потребительских цен (ИПЦ). Индекс потребительских цен — это отношение стоимости потребительской корзины в текущем периоде к стоимости потребительской корзины в базовом периоде, выраженное в процентах. Базовый период — это период, относительно которого сравниваются цены4

Формула расчета индекса потребительских цен имеет вид:

Например, если стоимость потребительской корзины в 2020 году составляла 100 000 рублей, а в 2021 году — 110 000 рублей, то индекс потребительских цен за 2021 год относительно 2020 года будет равен:

Это означает, что цены на товары и услуги в среднем выросли на 10% за год.

Для того, чтобы рассчитать инфляцию, необходимо вычесть из индекса потребительских цен 100%. Инфляция — это процентное изменение цен на товары и услуги за определенный период времени5

Формула расчета инфляции имеет вид:

Например, если индекс потребительских цен за 2021 год относительно 2020 года равен 110%, то инфляция за 2021 год составит:

Это означает, что деньги потеряли 10% своей покупательной способности за год.

Видео:Финансовый словарь #1: Стоимость денег и время. Будущая и текущая стоимость.Скачать

📉 Какие факторы определяют инфляцию

Инфляция может быть вызвана различными факторами, которые можно разделить на две группы: спросовые и предложные. Спросовые факторы связаны с увеличением спроса на товары и услуги при неизменном или недостаточном предложении. Предложные факторы связаны с уменьшением или удорожанием предложения товаров и услуг при неизменном или избыточном спросе6

Спросовые факторы инфляции включают:

Рост денежной массы. Денежная масса — это совокупность всех денег, находящихся в обращении в стране. Если денежная масса растет быстрее, чем производство товаров и услуг, то возникает избыток денег, которые не могут быть обменены на реальные блага. Это приводит к повышению спроса и цен7
Рост государственных расходов. Государство может увеличивать свои расходы на различные цели, такие как социальная защита, оборона, инфраструктура и т.д. Это может привести к увеличению спроса на товары и услуги, которые предоставляет государство или которые необходимы для его функционирования. Если предложение этих товаров и услуг не может удовлетворить повышенный спрос, то цены на них будут расти8
Рост кредитования. Кредитование — это предоставление денег в долг под определенный процент. Кредитование может способствовать р росту потребительского спроса и инвестиционной активности. Кредитование позволяет увеличить объем денег в обращении и расширить возможности покупки товаров и услуг. Однако, если кредитование превышает реальные потребности экономики, то это может привести к избыточному спросу и росту цен1
Рост импорта. Импорт — это покупка товаров и услуг из других стран. Импорт может повышать спрос на иностранную валюту и снижать курс национальной валюты. Это в свою очередь ведет к удорожанию импортных товаров и услуг, а также к росту цен на отечественные товары и услуги, которые используют импортные компоненты или конкурируют с импортом.

Предложные факторы инфляции включают:

Сокращение производства. Производство — это создание товаров и услуг с помощью ресурсов, таких как труд, капитал, земля и технологии. Производство может сокращаться по разным причинам, таким как стихийные бедствия, войны, забастовки, санкции, коррупция и т.д. Это приводит к уменьшению предложения товаров и услуг при неизменном или возрастающем спросе. Это в свою очередь ведет к росту цен.
Рост издержек производства. Издержки производства — это затраты на ресурсы, необходимые для создания товаров и услуг. Издержки производства могут расти по разным причинам, таким как рост цен на ресурсы, рост налогов, рост тарифов, рост заработной платы и т.д. Это приводит к увеличению себестоимости товаров и услуг и к повышению цен со стороны производителей.
Рост ожиданий инфляции. Ожидания инфляции — это предположения экономических агентов о будущем уровне и темпах инфляции. Ожидания инфляции могут формироваться на основе прошлого опыта, текущей ситуации, информации от СМИ, государства, экспертов и т.д. Ожидания инфляции могут влиять на поведение экономических агентов и стимулировать рост цен. Например, если потребители ожидают роста цен в будущем, они могут увеличить свои текущие расходы, чтобы избежать потерь в будущем. Это приведет к росту спроса и цен. Аналогично, если производители ожидают роста цен в будущем, они могут увеличить свои текущие цены, чтобы получить большую прибыль в будущем. Это приведет к росту предложения и цен.